Fraud Deterrence Analyst

Propósito de la posición

El Analista de Disuasión de Fraudes es responsable de mitigar y minimizar las pérdidas por fraude al Banco para el Caribe en las carteras de débito, crédito y transferencias. Este rol se logra mediante el análisis de patrones y/o actividades/tendencias sospechosas dentro de referidas carteras.

El titular analiza la información interna y externa recuperada de diversas fuentes y sistemas, con un enfoque de modelos basados en reglas y análisis estadísticos, para proporcionar conclusiones significativas, precisas y calificadas de las pérdidas y tendencias que impactan la cartera bajo su alcance. También debe poder entregar información de apoyo para el desarrollo, mantenimiento e implementación de estrategias de detección y mitigación para el Caribe.

El ejercicio del titular de estas funciones puede afectar significativamente el desempeño general del Banco con respecto a las pérdidas por fraude en nuestros productos financieros.

Responsabilidades

• Contribuir a la rentabilidad global del Banco.

• Asegurar que las pérdidas por fraude se minimicen mediante la identificación temprana de puntos sospechosos de compromiso (POC) al:

  • Dirigir las debidas diligencias para identificar situaciones de riesgo en las carteras de crédito, débito y transferencias, incluidas las adquisiciones (basadas en CPP sospechadas / confirmadas) y los comercios de alto riesgo.
  • Accionar ante los puntos de compromisos (databreach) detectados por referimiento de las marcas (Visa, MasterCard y Amex) y los casos de skimming referidos por Seguridad Corporativa para cajeros específicos.
  • Participar en conferencias telefónicas con las partes interesadas para discutir el CPP, otros temas y/o tendencias relacionadas con el fraude.
  • Proporcionar comentarios y opiniones con respecto a cambios significativos en las tendencias.
  • Desarrollar y recomendar estrategias para neutralizar actividades fraudulentas y mitigar las perdidas.
  • Analizar informes y alertas generados por las herramientas de detección de fraude y evaluar la probabilidad de que se produzcan en función de la puntuación de riesgo de la transacción, los patrones de gastos normales del titular de la tarjeta, la ubicación y el valor de la transacción, y las alertas que se generan para otros titulares de tarjetas al mismo tiempo, etc.
  • Trabajar estrecha y eficazmente con el resto de la unidad de gestión de fraudes compartiendo todas las informaciones pertinentes para garantizar que los compromisos a gran escala se identifiquen y se tomen medidas proactivas.
  • En caso de un evento de compromiso masivo, trabajar eficazmente con el equipo para identificar los puntos potenciales de compromiso lo más rápido posible y lograr que otras tarjetas Scotiabank en riesgo sean identificadas antes de que ocurra una actividad fraudulenta.
  • Alertar a los equipos de seguridad corporativa, según aplique.
  • Escalar tendencias de fraude nuevas / emergentes a la administración para que se puedan implementar nuevas reglas de detección para contrarrestar esta actividad.
  • Ejecutar y entregar informes ad hoc diarios, semanales y mensuales.
  • Ejecutar y entregar informes ad hoc de efectividad de las reglas (y según sea necesario) de manera regular.
  • Realizar la resolución de problemas cuando los informes no se han procesado como se esperaba.
  • Asegurar que el servicio brindado a los clientes del Banco sea de la más alta calidad, que las interacciones con los Clientes del Banco sean profesionales / corteses y que se mantengan relaciones sólidas con socios comerciales internos y externos.
  • Asociarnos con nuestros clientes y socios internos según sea necesario para discutir las estrategias de detección de fraude y el impacto en el cliente, y proporcionar información con respecto a la gestión del fraude en las iniciativas de nuevos productos / servicios / sistemas.
  • Mantener relaciones sólidas con representantes de los grupos de interés bancarios y líneas de negocio de los países que reciben apoyo, para mitigar el riesgo y las pérdidas.
  • Proporcionar orientación al resto del equipo con respecto a los eventos de compromiso masivo y la resolución efectiva de los mismos.
  • Servir de enlace con pares en otras instituciones financieras, Visa, MasterCard, AMEX y la industria en general, para conocer las mejores prácticas e iniciativas que se están llevando a cabo para combatir las tendencias emergentes de fraude.

Educación / Experiencia

• Título Universitario o superior y/o capacitación técnica adecuada.

• Excelente conocimiento del software de bases de datos para computadoras personales y operaciones de sucursales.

• Dominio avanzado del idioma inglés y español (lectura, escritura y conversación).

• Trabajar con un alto grado de independencia.

• Conocimiento profundo de todas las operaciones de procesamiento de tarjetas de crédito / débito y monitoreo de comercios, sistemas operativos de sucursales y canales de entrega alternativos.

• Excelente conocimiento de software de bases de datos y motores de búsqueda (Word, Excel, SharePoint y SQL), así como experiencia en la construcción de consultas.

• Conocimientos prácticos de Monitor Plus, VRM, IBP, FALCON, TSYS, etc.

• Habilidades organizativas para responder a situaciones de presión, nuevos esquemas de fraude y eventos urgentes.

• Habilidades analíticas y habilidades para resolver problemas de manera efectiva / rápida.

Ubicación

• República Dominicana: Distrito Nacional: Santo Domingo

Dirección Empresarial

• Av. John F. Kennedy Esq. Lope de Vega, Ens. La Fe